3 новых вида финансовых пирамид, на удочку которых попадаются даже грамотные люди

Центробанк с начала года выявил более двух тысяч различных нелегальных организаций – участников финансового рынка, что в 6,5 раза превышает показатели аналогичного периода прошлого года. Как отмечают в регуляторе, сейчас попасться на удочку мошенников могут даже вроде бы опытные люди.

Финансовые пирамиды модифицируются, и Банк России даже ввёл специальный термин — хайп-проекты. Это такой мошеннический проект, похожий на фонд коллективных инвестиций в различные активы, которые в текущий момент на слуху. Как правило, мошенники действуют в социальных сетях, одна из самых популярных — Telegram. Через специальных ботов пользователя приглашают перейти по ссылке и написать текстовое сообщение. А далее его раскручивают на вложения — сейчас, как правило, это криптовалюты и псевдоцифровые активы.

— Сейчас большая часть пирамид действует онлайн, — рассказал Николай Щеглов из компании "Глобал финанс групп". — Людей заманивают на каналы, где "счастливый инвестор" рассказывает, как ловко даже в кризис зарабатывает много денег. После этого гражданам предлагают самим инвестировать, как и он.

В этом полугодии ЦБ выявил более 200 различных экономических игр, которые составляют почти четверть от общего количества пирамид. Зачастую такие проекты работают через криптовалюту. Опасности таким пирамидам добавляет вовлечение детей и молодёжи. Обычно пользователь может зарегистрироваться в игровом экономическом проекте с возможностью вывода средств, покупает определённого персонажа или, например, виртуальную недвижимость, которые и должны приносить доход. Но для того, чтобы получать вознаграждение или выигрыш, нужно приводить в проект новых игроков — как правило, знакомых или родственников. Понятно, что в конце концов игроки не получают ничего.

— На волне интереса к цифровым активам, в первую очередь к NFT, появляется огромное количество новых, в том числе игровых, платформ, куда заманивают детей и подростков, — отметил юрист Юрий Волк. — Яркий пример — игра CryptoKitties, созданная на основе криптовалюты Etherium. В ней игроки приобретают виртуальных кошек, обладающих уникальным цифровым сертификатом, разводят и продают их.

93% от выявленных нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг предлагало в первом полугодии 2022 года услуги форекс-дилеров. Эти нелегальные профучастники рынка ценных бумаг обманывали потенциальных клиентов, сообщая о наличии у них лицензии зарубежного регулятора. И предлагали "услуги" по заработку на западных биржах. Как правило, они привлекают деньги исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах для покупки различных активов и потом пропадают либо манипуляциями с курсами доводят баланс до нуля.

— Из-за санкций и сложностей перевода денег за рубеж из России количество таких пирамид стало меньше, — отметил Щеглов. — Однако они всё равно успешно работают, людям предоставляют на сайте личный кабинет с фальшивыми курсами акций и валют, которыми управляют мошенники. В итоге клиенты теряют деньги.